Assurance vie : Generali assure un taux moyen de 3,35 %
Generali France n’y échappe pas. L’entreprise a vu baisser les taux de rendement de ses fonds en euros en 2012. Cependant, Generali a fait des efforts pour les maintenir entre 2,85 % et 4,02 %. Ses taux restent honorables.
Les difficultés économiques rencontrées sur les marchés ont eu moins d’incidence pour Generali que pour d’autres assureurs. En 2012, les taux français ont été historiquement bas. Dans un même temps, les dettes souveraines ont continué à envenimer la situation. Generali s’en est sorti.
Une stratégie gagnante
Le numéro un européen de l’assurance vie est toujours prêt à dynamiser ses performances, mais avec prudence. La compagnie italienne a privilégié le marché français. Elle est ainsi moins exposée aux dettes souveraines des États étrangers.
Grâce à cela, le portefeuille de Generali France comprend des actifs pouvant dégager potentiellement des plus-values. Ainsi la firme peut faire face à tout type de situations. Elle a préféré garder ses réserves intactes en 2012. Ceci lui a permis de préserver des leviers pour valoriser ses supports.
Generali a réussi à maintenir des taux compétitifs. À titre d’exemple, le fonds Elixence a un taux de 4,02 %. Il connait donc une hausse de 2,12 % par rapport à 2011.
Une solidité à toute épreuve
Les agences de notation sont unanimes : Generali dispose d’une solidité financière excellente. Les marges de solvabilité le montrent. Elles sont de 219 % pour Generali Vie et de 244 % pour e-Cie Vie. Le minimum requis est pulvérisé. Generali doit cette solidité au renforcement de ses fonds propres.
De belles perspectives s’ouvrent désormais pour Generali. En 2013, l’entreprise compte maintenir ses efforts pour obtenir des taux attractifs pour ses assurés. Elle souhaite durablement poursuivre ses objectifs de valorisation de l’épargne de ses clients. En s’adaptant aux marchés et en trouvant des produits toujours plus innovants, Generali compte créer davantage de valeur pour ses clients. Ce sont de bonnes résolutions, non ?